【新唐人北京时间2025年08月29日讯】近几年，中国洗钱集团通过美国金融机构大规模洗钱的活动十分猖獗。美国财政部最新报告披露，在过去5年，这些洗钱集团帮助墨西哥毒枭及其他犯罪分子等非法转移的资金超过3千亿美元。为此美国政府要求银行业严查持中国护照的大额储户，协助打击这类犯罪。
星期四（8月28日），美国财政部发布了一份22页的报告，披露了中国籍人士在美国参与大规模洗钱的情况。
报告称，近年来，中国洗钱集团通过美国金融机构洗钱，已经成为“非法货币服务业的主宰者”，Jalisco New Generation和Sinaloa等贩毒集团及黑帮，正是利用这些中国人构建的洗钱网路来转移洗白其贩卖毒品获得的资金。
《华尔街日报》报导，根据这份报告，在过去5年，美元现金黑市可能已导致高达3,120亿美元的非法资金流入金融机构，而这个黑市在墨西哥贩毒集团的黑钱与希望将资金转移出中国的华人之间充当了中介。
报告写道：“这个日益壮大的市场，把墨西哥贩毒集团的黑钱与希望将积蓄转移出境的中国富商权贵联系起来。”
《华尔街日报》今年稍早的一篇报导，曾揭示了这种洗钱网路是如何利用中国留学生和与北京有关的房地产交易为贩毒集团和其它犯罪组织洗钱的。其中披露的细节就包括，有参与洗钱的中国人，在洛杉矶县各地的提款柜员机上存入了5位数到6位数的黑钱。而这些中国洗钱团伙构建的非法洗钱网路，往往还与诸如“杀猪盘”诈骗、人口贩卖和医疗保险诈欺等犯罪活动交织在一起。
美国财政部日前发布的金融犯罪执法网络（FinCen）报告称，通过分析金融机构在2020年至2024年间提交的137,153份可疑活动报告后，执法机构梳理查清了这些洗钱网络的构建方式和渠道。报告指出，中国犯罪组织“抓住涉及中国的金融和贸易市场的全球化机会，在世界各地建立和经营企业，透过全球贸易洗钱，转移大量非法收益”。报告称，这些网路使犯罪分子能够绕过中国的外汇管制，并帮助犯罪分子使用多种技术洗钱。
财政部表示，银行机构应该严查使用中国护照进行大额现金存款的客户，尤其这些存款看起来与申报者的职业或收入非常不相符的情况。
根据美国反洗钱法规，银行和货币服务企业有责任提交这些报告。如果银行业者未能及时发现和汇报非法资金流动，可能会面临巨额罚款。
《华尔街日报》在8月29日的报导提到，一位金融犯罪执法网路高级官员称，中共政府管制外汇的法律，迫使中国公民转向地下经纪人经营的美元黑市。随着服务需求激增，经纪人发展到与贩毒分子和其它持有现金的犯罪集团进行交易。
这位执法官员称，川普政府已经把打击墨西哥贩毒集团列为首要任务。财政部希望通过敦促银行，找出与中国洗钱罪犯相关的危险讯号，为执法部门提供更多线索。
（记者何雅婷综合报导/责任编辑：林清）
